Плюсы и минусы инвестирования с помощью облигаций

Рынок облигаций в большей степени соответствует потребностям консервативных инвесторов, то есть таких клиентов, которые на первое место ставят высокий уровень защиты капитала и хорошо прогнозируемую доходность. Суммы вложений должны быть большими, желательно от 1 миллиона рублей, хотя начать приумножение сбережений с помощью облигаций возможно и при более скромных располагаемых средствах.

Наибольшей надёжностью обладают так называемые народные облигации – облигации федерального займа. Доходность данного инструмента уступает доходности некоторых других инвестиционных стратегий, например, продуктов, построенных на работе с акциями ведущих отечественных компаний. Тем не менее, купонный доход гособлигаций выше ставки современного депозита.

Увеличить прибыль от капиталовложений в ОФЗ позволяют налоговые льготы. Во-первых, купонный целевой доход по облигациям федерального займа не облагается НДФЛ. Во-вторых, работа на фондовом рынке через ИИС первого типа позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от суммы, заведённой на счёт (вернуть можно до 52 тысяч в год при вложениях не менее 400 тысяч за аналогичный период).

Несколько бόльшую доходность способны обеспечить корпоративные облигации, то есть облигации, выпущенные крупными компаниями. Сегодня нашим соотечественникам доступны ценные бумаги, надёжность которых превышает надёжность банков из топа-50, а доходность достигает 10% годовых. На облигационном рынке существуют и высокодоходные корпоративные облигации с низким рейтингом, эффективность которых выше обозначенных показателей. Но я подчеркну, для успешного приумножения капитала с помощью облигаций важно хорошо разбираться в основах работы инвестиционной индустрии, понимать, как формируется стоимость ценных бумаг и от чего зависит её динамика. Владельцам капитала, у которых нет специального образования и опыта работы на фондовом рынке, я рекомендую формировать облигационный портфель вместе с лицензированным специалистом.