Инвестиционные предложения

Одна из составляющих миссии финансовой группы QBF заключается в индивидуальном подходе к каждому клиенту. Трудно отыскать двух владельцев капитала с одинаковыми финансовыми целями. Например, кто-то планирует оперативно приумножить капитал для дополнительных вложений в собственный бизнес, кто-то копит деньги на образование детей, кто-то поставил перед собой целью обеспечение подушки финансовой безопасности на преклонные годы. Среди клиентов есть люди, которые больше всего ценят постоянство финансовых результатов, и те, кто готов рискнуть частью активов ради возможности получить как можно более высокий доход за небольшой промежуток времени.

Сегодня линейка продуктов финансовой группы состоит из инвестиционных предложений, которые успешно способствуют в удовлетворении разных запросов. К примеру, для клиентов, которые во главу угла ставят высокий уровень ликвидности, существует стратегия «До востребования». Она основана на сделках РЕПО с центральным контрагентом, в качестве которого выступает Национальный клиринговый центр, входящий в группу «Московская биржа». Преимущество инвестиционного продукта состоит в ежедневном доходе, размер которого на несколько процентных пунктов превосходит эффективность банковских вкладов до востребования. Целевая эффективность анализируемого продукта сегодня составляет 7–8% годовых.

Если приоритетом для клиента является максимальный уровень защиты капитала, в первую очередь его внимание привлечёт стратегия доверительного управления «Гарантия государства». Её принцип работы заключается в получении купонного дохода за счёт инвестиций в облигации федерального займа. ОФЗ – ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации, которое берёт на себя исполнение долговых обязательств перед инвесторами. Дополнительное преимущество государственных облигаций состоит в наличии налоговых привилегий: купонный доход по ОФЗ не облагается НДФЛ. Целевая доходность «Гарантии государства» при инвестиционном горизонте от 1 года составляет 8–9% годовых.

Эффективно защитить капитал от инфляционных рисков позволяет облигационная стратегия «Мой сейф». За счёт работы с наиболее надёжными ценными бумагами крупнейших российских компаний данный инструмент группы позволяет получить доход 9– 10% в год. Смягчение монетарной политики Центрального банка, которое наблюдалось во второй половине минувшего года, способствовало росту цен на облигации. В результате за 2019 год Индекс корпоративных облигаций увеличился на 14,30%, а доходность «Моего сейфа» за аналогичный промежуток времени достигла 15,33%.

Флагманские продукты основаны на сделках с акциями лидеров отечественной индустрии. Российский рынок достаточно молод, он относится к развивающимся, поэтому отличается стремительным ростом и высокими дивидендными выплатами. Достаточно сказать, что за 2019 год Индекс Московской биржи, определяемый по 50 наиболее ликвидным акциям крупнейших и динамично растущих российских эмитентов, вырос на 28,55%.

С осени 2016 года у клиентов есть возможность вложить капитал в голубые фишки российского корпоративного сектора в рамках стратегии доверительного управления «Золотое сечение». Стабильно высокая доходность инвестиционного предложения обеспечивается дивидендами, начисляемыми акционерам. Продукт отличается конкурентной степенью защиты капитала, поскольку работа ведётся лишь с ценными бумагами компаний первого эшелона. Инвестиционный горизонт «Золотого сечения» равен 12 месяцам, но рекомендуемый срок размещения капитала составляет от 3 лет. Длительный срок сохранения позиций позволяет минимизировать негативные эффекты от краткосрочных колебаний рынка и получить наибольшую прибыль. Темпы роста «Золотого сечения» на данный момент существенно превышают целевую доходность: за 2019 год стратегия прибавила 33,43%.

Ещё более высокие результаты продемонстрировала инвестиционная стратегия «Движение вверх». Она нацелена на работу с акциями отечественных компаний, которые имеют дополнительный потенциал роста. Устойчивость данного продукта обеспечена тем, что при управлении учитываются и используются колебания рынка: при необходимости в портфель включаются хеджирующие инструменты. Инвестиционный горизонт «Движения вверх» равен одному году, а целевая доходность оценена в 20–25% годовых. При этом за 2019 год стратегия продемонстрировала рост в 38,54%.

Финансовая группа QBF предоставляет услуги не только частным клиентам, но и представителям бизнеса. Инвестиционные предложения, разработанные для корпоративных клиентов, способствуют защите средств компаний от инфляционных рисков и формированию дополнительного дохода, который можно направить, например, на развитие бизнеса. Предприниматели, деятельность которых зависит от изменения курсов валют, могут воспользоваться услугой хеджирования. Она предполагает капиталовложение на любой срок с ежедневным начислением дохода. Ещё одна инвестиционная услуга компании, широко востребованная не только физическими, но и юридическими лицами, – уже упоминавшиеся сделки РЕПО с ЦК, обеспечивающие ежедневную доходность при высокой защите капитала.

В заключение ещё об одном преимуществе продуктов фондового рынка перед традиционными финансовыми инструментами: россияне, работающие с инвестиционными стратегиями, могут получить дополнительный доход за счёт налоговых вычетов. Для этого физическим лицам, являющимся налоговыми резидентами Российской Федерации, необходимо открыть индивидуальный инвестиционный счёт. Он позволяет использовать уже описанные инструменты с высокой инвестиционной эффективностью и увеличивать их доходность благодаря налоговым привилегиям.

Владелец ИИС вправе воспользоваться одним из двух типов налоговых льгот. Первый режим предполагает компенсацию уплаченного ранее НДФЛ от суммы, заведённой на инвестсчёт (государство может компенсировать до 52 тысяч рублей в год при инвестициях от 400 тысяч за аналогичный период). В рамках второго типа льготного налогообложения владельцы ИИС освобождаются от обязанности выплачивать НДФЛ с дохода, который принесут операции с капиталом, заведённым на счёт. Срок работы с индивидуальным инвестиционным счётом – не менее 3 лет. Ежегодно каждый россиянин вправе перечислять на ИИС до 1 миллиона рублей.